美国爱泼斯坦法案将追责华尔街银行高管——... Features
据《卫报》2026年10月15日报道，美国国会两党议员联合提出一项名为《爱泼斯坦华尔街纪录法案》的新法案，旨在追究那些曾为已故金融家杰弗里·爱泼斯坦提供金融服务的华尔街银行高管的责任。该法案由参议员伊丽莎白·沃伦和众议员罗伯特·加西亚共同发起，要求美联储、证券交易委员会等监管机构对“与爱泼斯坦有联系”的金融机构和高管展开调查，并可能处以罚款甚至终身禁入美国金融业。此举正值沃伦公开谴责英国巴克莱银行在其前CEO杰斯·斯特利与爱泼斯坦关系问题上“逃避责任”。
主创访谈法案核心：强制公开与严厉处罚
根据法案文本，监管机构必须在法案生效后12个月内完成对特定金融机构和高管的审查。审查范围包括：是否违反反洗钱法、是否未披露与爱泼斯坦相关的交易、是否在客户准入尽职调查中存在重大疏忽。一旦认定违规，监管机构可对个人处以最高1000万美元罚款，机构罚款可达5亿美元，并有权永久禁止相关人员在美联储系统内开展业务。法案还要求将调查中发现的潜在刑事犯罪行为移交司法部。同时，所有与爱泼斯坦及其关联方相关的监管记录必须向社会公开，仅豁免涉及国家安全或隐私的个别文件。沃伦在声明中表示：“那些大银行不会自我问责，特朗普政府也不会，因此国会必须行动，迫使他们和那些帮助爱泼斯坦实施犯罪的高管接受真正的透明和问责。”
明星专访沃伦与巴克莱的正面交锋
在法案公布同一天，沃伦公开抨击巴克莱银行对国会质询的回应“完全不够格”。今年7月，沃伦与多名众议院民主党人曾致信巴克莱董事长奈杰尔·希金斯，要求该行说明其在2015年聘用斯特利为CEO时是如何进行背景调查的，以及是否意识到斯特利与爱泼斯坦“广泛的专业和个人关系”。巴克莱在回函中仅表示“已配合监管机构调查”，但拒绝提供具体审查细节。沃伦指出：“巴克莱的董事会聘用了一名与定罪犯有深厚关系的人担任最高管理者，而银行至今未能证明其审查流程不存在缺陷。”巴克莱发言人随后回应称，该行已在2021年后全面整改高管聘用流程，并重申“斯特利的所有行为均是其个人行为”。
杰斯·斯特利：从摩根大通到行业禁入
杰斯·斯特利的职业生涯因爱泼斯坦而彻底崩塌。这位曾在摩根大通工作30年的银行家，于2000年通过工作关系结识爱泼斯坦。2021年11月，在英国金融行为监管局启动调查后，斯特利辞去巴克莱CEO一职。FCA调查发现两人之间往来超过1200封电子邮件，并认定其关系“远超专业范畴”。2023年，FCA对斯特利处以约150万英镑罚款，并终身禁止其在英国金融业任职。斯特利提起诉讼，但在2025年6月被英国高等法院驳回。庭审中披露的细节包括：斯特利承认在纽约与爱泼斯坦的一名女员工发生过性关系（他声称是“双方自愿”），以及一封2010年的邮件中斯特利写道“那很有趣，向白雪公主问好”等令人尴尬的内容。斯特利在败诉后表示对结果“失望”，但坚称自己“从未不诚实”。
关键时间线：爱泼斯坦丑闻与斯特利案
| 时间 | 事件 | 涉及方 |
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| 2008年 | 爱泼斯坦在佛罗里达州就性犯罪指控达成认罪协议（仅服刑13个月） | 杰弗里·爱泼斯坦 |
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| 2019年8月 | 爱泼斯坦在联邦拘留所死亡，等待审判中 | 杰弗里·爱泼斯坦 |
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| 2020年7月 | 巴克莱内部审查发现斯特利与爱泼斯坦邮件往来异常 | 巴克莱、杰斯·斯特利 |
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| 2021年11月 | 斯特利辞去巴克莱CEO职务 | 杰斯·斯特利 |
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| 2023年10月 | FCA对斯特利处以150万英镑罚款并终身禁入英国金融业 | 英国金融行为监管局、斯特利 |
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| 2025年6月 | 英国高等法院驳回斯特利上诉请求 | 斯特利、FCA |
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| 2026年10月 | 美国国会提出《爱泼斯坦华尔街纪录法案》 | 沃伦、加西亚等 |
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（数据来源：《卫报》、路透社、法院公开文件）
全球金融监管的涟漪效应
法案的提出并非孤立事件。自爱泼斯坦案爆发以来，全球多地监管机构已加强对私人银行和财富管理机构的审查。2025年，德意志银行因与爱泼斯坦的业务往来被美联储处以1.5亿美元罚款；摩根大通则在2024年与美属维尔京群岛的集体诉讼中达成7500万美元和解。彭博社指出，此次法案一旦通过，可能促使欧洲监管机构采取类似行动，尤其是对在伦敦、日内瓦和卢森堡设有分支的华尔街投行。路透社此前报道，巴克莱已主动向英国审慎监管局提交了一份涉及200余名高净值客户关系的审查报告，但未披露具体内容。分析人士认为，法案将迫使金融机构重新评估“人脉广泛但风险极高”的客户接受策略。
法案面临的挑战与跨党派合作
尽管得到沃伦（民主党）和加西亚（民主党）以及共和党众议员托马斯·马西的支持，法案在国会仍可能遭遇阻力。一些共和党议员批评该法案赋予监管机构“过于宽泛的调查权”，可能侵犯金融机构的正当程序。马西则回应称：“我们不能让华尔街借口‘精英关系’逃避责任。爱泼斯坦的案例表明，监管的漏洞被系统性地利用。”此外，法案中要求公开监管记录的规定可能面临银行以“商业秘密”为由的诉讼。沃伦办公室表示，已与法律专家团队制定了条款以平衡透明度和隐私保护。预计法案将被提交至参议院银行委员会举行听证，最快可能在2027年初进入投票阶段。
FAQ
Q1: 该法案是否只针对美国境内的银行？
A1: 法案的管辖权覆盖所有在美国境内经营或与美国金融体系有联系的金融机构，包括外国银行在美分行。例如，巴克莱银行尽管总部位于英国，但因其在纽约设有大型分支机构，也在调查范围之内。监管机构有权要求其提供相关记录，并对其在美业务做出处罚。
Q2: 如果银行高管只是“偶然”与爱泼斯坦有接触，是否也会被追究？
A2: 法案并非惩罚所有与爱泼斯坦有过任何接触的人。调查重点在于“实质性金融支持或故意隐瞒”。监管机构将审查是否存在明知爱泼斯坦的犯罪背景仍继续提供银行服务、协助资金转移或帮助隐瞒资产等行为。仅仅是社交媒体往来或普通社交关系，不构成追责条件。具体认定标准将由美联储和SEC在6个月内制定实施细则。
《爱泼斯坦华尔街纪录法案》标志着美国立法者首次系统性地将性贩卖犯罪与金融监管直接挂钩。如果最终通过，它将重塑华尔街的客户准入文化和高管问责制度，也给全球其他金融中心提供了一个监管范式。在爱泼斯坦去世7年后，这场始于一个人犯罪的丑闻，正逐渐演变为对整个金融体系缺失的清算。
