美国法官授权传唤纽约联储获取Radian... Features
美国纽约南区联邦地区法院法官约翰·克罗南于2026年10月6日签署命令，批准一家投资基金向纽约联邦储备银行及清算所银行间支付系统（CHIPS）发出传票，要求提交与铁矿石交易商Radiant World相关的支付记录。这项裁决源于该基金在瑞士针对Radiant World提起的刑事投诉，旨在追查涉嫌欺诈交易的资金流向。据路透社报道，此举标志着跨国金融调查进入新阶段，法院开始介入瑞士司法程序未覆盖的美国境内支付网络。
新闻评论事件背景：Radiant World与投资基金纠纷
Radiant World是一家注册于新加坡的铁矿石贸易商，业务涉及全球大宗商品市场，但其交易行为近年引发多国监管注意。涉事投资基金（未具名）指控Radiant World在交易中虚假陈述货物品质、伪造单据，导致其蒙受约2.3亿美元损失。该基金于2026年3月在瑞士苏黎世检察院提起刑事控告，指控Radiant World高管涉嫌欺诈、伪造文件及洗钱。瑞士检方已立案调查，但因Radiant World的多数资金结算通过纽约的美元清算渠道完成，关键证据需从美国金融机构调取。
新闻聚焦传票内容与法律授权范围
克罗南法官批准的传票要求纽约联储和CHIPS在30天内提供Radiant World及其关联公司自2022年1月至2026年9月期间的所有美元支付指令、账号信息及交易对手记录。根据《美国法典》第28编第1782条，联邦法官可授权外国刑事调查中使用美国境内的证据发现程序。该基金律师表示，这些记录将直接印证资金是否经瑞士、新加坡中转至避税港。法院同时设定保护令，限制敏感数据的公开披露，并允许纽约联储在合规范围内保留副本。
涉及机构：纽约联储与CHIPS的角色
纽约联储作为美国中央银行的执行机构，负责处理联邦政府账户及外国央行交易；CHIPS则是全球最大的美元跨境支付系统，每日处理约1.5万亿美元的交易。Radiant World的所有美元结算均通过CHIPS的会员银行完成，而纽约联储持有其清算账户文件。此次传票触及的是支付系统的核心数据层，具有高度敏感性。法律专家指出，此类授权通常需证明“与外国程序直接相关”，本案法官认为基金方已提供初步证据表明资金流向与犯罪行为有关。
关键时间线与涉事主体一览
| 日期 | 事件 | 涉及方 |
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| 2022年1月 | Radiant World开始高频大宗交易 | 交易对手方 |
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| 2025年11月 | 基金方在尽调中发现单据异常 | 投资基金 |
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| 2026年3月18日 | 基金向苏黎世检方提起刑事控告 | 瑞士当局 |
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| 2026年8月 | 瑞士检方请求美国司法协助 | 司法部 |
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| 2026年10月6日 | 美国法官批准传票 | 纽约联储、CHIPS |
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| 2026年11月5日 | 预计提交记录截止日 | 法院 |
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对跨境金融监管的深远影响
此案是美国司法系统首次授权外部基金直接调取CHIPS支付记录，而非通过司法部正式国际协查。这为私人原告开辟了独立获取境外证据的通道，可能改变大宗商品贸易诉讼的取证模式。同时，该案凸显美元清算体系在跨国追查中的核心作用。国际货币基金组织2025年报告指出，全球约58%的跨境贸易以美元结算，纽约清算设施成为非法资金流动的“天然关卡”。此裁决将鼓励更多原告利用美国国内法穿透支付网络。
法律专家与代表律师观点
代表投资基金的纽约律师埃琳娜·沃德在声明中称：“法院的授权粉碎了利用瑞士保密法掩盖欺诈的企图，我们将在证据开示后对责任方提起全额索赔。”独立国际仲裁专家默罕默德·阿里（并非本案当事人）评论道：“这标志着私人主体可以直接调用美联储系统数据，未来可能引发隐私权和监管利益的激烈争议。”瑞士检方发言人则拒绝对美国法院的管辖发表意见，仅表示正“通过正式渠道合作”。
未来可能的发展路径
若纽约联储和CHIPS在规定期限内提供记录，基金方将分析资金流向，并可能追索新加坡、香港及迪拜的多层壳公司。Radiant World已通过律师表示将就传票范围提出异议，理由是非诉讼当事人隐私及商业机密。预计此案将进入长达一年的证据交换，并可能影响美国与瑞士的司法互助协定谈判。此外，美国商品期货交易委员会（CFTC）已注意到该案，正在评估是否启动独立调查。
Q1: 此次传票对普通企业有何警示？
A1: 任何从事跨境美元交易的企业需意识到，其支付记录可能应他国刑事调查而被美国法院强制披露。企业应强化内部合规，避免与高风险的贸易商往来，否则可能成为诉讼中的证据来源。
Q2: 瑞士的保密性为何未能阻止美国取证？
A2: 瑞士银行保密法主要约束银行账户信息，但美元清算通过美国境内系统完成，因此美国法院依据国内法可强制调取。此案表明，只要资金经过纽约，就难逃美国司法审查。
总之，美国法官对Radiant World支付记录的授权不仅是单个商业纠纷的转折点，更重塑了跨境金融取证的游戏规则。未来，国际贸易方需在享受美元便利的同时，正视其法律穿透性带来的合规成本。
